L’UFF (Union Financière de France ), banque spécialisée dans le conseil en gestion de patrimoine, vient de publier les résultats de son activité après neuf mois d’exercice en 2013.
Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
Les montants placés auprès de l’UFF par ses clients au cours des 9 premiers mois de 2013 sont supérieurs de 12% à ceux de la même période en 2012.
Cette évolution provient de :
L’augmentation des ventes de lots immobiliers, due notamment au succès du dispositif fiscal Duflot auprès de la clientèle.
La progression de l’assurance vie dont les souscriptions ont principalement été investies sur les unités de compte (57%) : supports immobiliers, obligataires, diversifiés flexibles et fonds structuré.
La reprise des investissements en valeurs mobilières : PEA et produits de défiscalisation ISF pour les particuliers, placements obligataires pour les entreprises
En revanche les souscriptions de parts de SCPI et les versements sur les produits de retraite entreprises et les plans d’épargne salariale sont en recul.
Une collecte nette de 68 M€ et des actifs gérés en hausse
La collecte nette des 9 premiers mois de 2013 atteint 68 M€. Le taux de fidélisation des actifs est de 93,7 % sur cette période contre 92,5% sur la même période en 2012, grâce à une baisse des rachats.
Compte tenu de cette collecte nette et d’un impact positif de la valorisation des actifs au cours du premier semestre, les actifs gérés ont progressé de 416 M€ entre le 31 décembre 2012 et le 30 septembre 2013, pour atteindre 7,6 Milliards d’Euros.
PNB au 30 septembre 2013 : 106,8 M€
Les commissions de placement comptabilisées au cours des 9 premiers mois de 2013 atteignent 38,6 M€ (+6% par rapport à la même période en 2012). Cette évolution est due :
à une progression de 16% des commissions de placement en assurance vie et valeurs mobilières, reflétant celle de l’activité ;
à une hausse de 1% des commissions de placement provenant de l’immobilier ; les commissions comptabilisées en 2013 sur les ventes de lots immobiliers proviennent pour l’essentiel de réservations de 2012 et ne bénéficient pas de l’impact positif de la forte progression des réservations en 2013.
à une baisse de 17% des commissions sur les souscriptions de parts de SCPI, liée au recul des souscriptions.
Les commissions de gestion, provenant des actifs (65,9 M€) au cours des 9 premiers mois de l’année, augmentent de 2% entre 2012 et 2013. Cette évolution reflète :
l’évolution des actifs gérés moyens (+8%)
une déformation de la structure des actifs intervenue au cours de l’année 2012, avec une augmentation de la part des supports sécuritaires au détriment des actifs investis en OPCVM plus rémunérateurs.
Globalement le Produit Net Bancaire des 9 premiers mois de 2013 atteint 106,8 M€, marquant une hausse de 5% par rapport à celui de la même période en 2012.
🔍 Avis & notations
Avis des lecteurs de Guide Epargne sur Résultats UFF 2013 : +5 % de PNB en 9 mois :
